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      工行北京分行:為科創企業發展再添動力

      不再看重短期的投資回報,耐心陪伴小微企業10年成長。“在服務科技企業的過程中,我們最大的特點是理念的轉變。從過去看重企業經營狀況、現金流以及還款保障,到現在更關注企業核心技術、團隊實力以及未來的市場發展空間。”近日,工行北京中關村支行相關負責人在接受本刊記者采訪時表示,伴隨著理念的轉變,工行北京分行把越來越多的目光從成熟型企業擴展到規模小、資產輕的科創企業身上。

      記者了解到,在圓滿完成打造科技金融“百千萬”精品工程發展目標之后,今年工商銀行北京市分行提出新三年科技金融“百千萬2.0”精品工程,將針對北京市科技企業精準發力,以金融服務助力“高精尖”產業發展。

       秉持“全融資”理念,深耕科創企業金融服務

      近年來,工行北京分行以“全融資”理念深耕科技金融,堅持“全生態協作、全市場拓展、全周期覆蓋、全融資服務、全產品營銷、全渠道滲透”的金融服務理念,充分運用“貸+債+股+代+租+顧”六位一體的全口徑投融資體系,全力支持全國科技創新中心建設,促進產業升級。

      深耕數年,工行北京分行科技金融業務發展碩果累累。“北京市科技貸款總額是4400億元,我行的余額占到總量17%,為北京同業第一。”上述負責人介紹稱,在年度人民銀行信貸政策導向評估中,工行科技金融連續多次獲得一等獎,“工銀啟明星”科技金融品牌也榮獲全國“十佳金融產品創新獎”榮譽。

      該行相關工作人員介紹說:“目前,工行北京分行已突破性地對未盈利初創企業、高技術但階段性虧損企業、高價值知識產權輕資產企業、科學家創業團隊企業等都提供了匹配的融資產品。”具體來看,該行參照企業生命周期理論,根據企業不同階段金融需求特點配置專屬融資產品,同時,通過機制創新夯實科技金融專營體系,如加強科技金融團隊建設,制定差異化定價機制、控制科技中小微成本等。

      工商銀行北京分行為小微企業提供貸款支持

      助力“三城一區”發展,支持“科技創新中心”建設

      習近平總書記曾兩次視察北京,確立了北京市“四個中心”城市戰略定位,提出了構建“高精尖”經濟結構的要求,強調北京要以建設全球影響力的科技創新中心為引領,打造北京經濟發展新高地。目前,科技企業已成為北京產業發展的一大增長極。數據顯示,2017年北京市實現地區生產總值2.8萬億元,其中,科學研究和技術服務業實現增加值2859億元,增長10.7%,信息傳輸、軟件和信息技術服務業實現增加值3169億元,增長12.6%。

      在此背景下,為支持北京“科技創新中心”城市建設,結合首都城市功能定位和未來產業發展方向,工行北京分行積極支持全國科技創新中心基礎建設,累計為“三大科學城”、高端產業功能區、高端產業新區建設提供融資近700億元;圍繞中關村“一區十六園”,積極參與到國家創新基地產業集聚區、國家地理信息科技產業園、永豐基地、軟件園、電子城、豐臺園等重點項目建設中。

      在昌平未來科學城項目上,工行北京分行為其搭建了300億元的政府產業投資基金,用于未來科學城北拓區、棚戶區改造、科研成果轉化基地項目建設。在懷柔科學城項目上,通過股權、債權、基金等4個100億元為其提供整體融資方案,通過多元化、綜合化、高品質的金融服務,成功中標懷柔科學城實施主體的基本戶開戶行,并作為首家提供融資的金融機構為懷柔科學城項目提供融資33億元。

      近期,工行北京分行作為業內首家金融機構為懷柔科學城核心區審批了104億元貸款,用于懷柔科學城首批重大科技基礎設施集群和前沿科技交叉研究平臺項目的啟動建設區域,未來將實現對多個大科學裝置和交叉平臺項目供地。在創新型產業集群和“中國制造2025”創新引領示范區項目上,該行為亦莊、順義等創新引領示范區內企業提供融資三年累計超過1000億元。

      創新拓展服務模式,滿足科技企業“全鏈條”需求

      在做好傳統金融服務的同時,工行北京分行以“互聯網+場景化”創新金融服務模式,有效對接企業需求痛點問題,全方位提升對獨角獸、“互聯網+”等重點類型科技企業的特色金融服務能力,目前已與北京市場約半數獨角獸企業建立了金融合作關系。

      該行依托“e-ICBC”的互聯網金融發展思路,積極推薦優質科技企業入駐工行“融e購”電商平臺,擴大企業銷售范圍及銷售規模。同時,為企業提供基于網絡化的融資、電子供應鏈、“商e貸”等特色網絡融資產品,以場景化的“信息+資源”共享滿足企業金融需求。

      在平臺合作方面,該行與中關村上市公司協會、中關村高企協、中關村并購促進會等機構建立密切合作,連續四年作為協辦方參與“中關村TOP100”、“中關村創業之星活動”;與清華啟迪、亦莊國投、北京協同創新研究院等全面合作,為初創企業提供綜合金融服務;加入了中國創投委,并與部分創投、基金公司合作探索可認股權貸款、債權股權基金等投貸聯動創新業務;與中信證券、中信建投、銀河證券等龍頭券商合作,積極推進股票質押池融資結構化業務,成功落地總行首筆投資于二級市場股票的FOF業務,實現了業務模式的新突破。

      “百千萬”升級2.0版本,科技金融再啟新征程

      2015年,為滿足科創企業的融資需求,工行北京分行提出了“百千萬”精品工程的發展目標——即到2017年,力爭科技企業貸款每年增加100億元,表內外科技企業融資余額突破1000億元,有貸戶突破1000戶,科技型結算企業客戶突破10000戶。三年來,該行科技企業表內外融資總額超1300億元,三年累計增加超500億元;表內外融資客戶數量1200余戶,三年累計增加500余戶;科技企業結算客戶數突破10000戶,三年累計增加4000余戶,年均增速20%。

      這標志著工行北分已全面完成科技金融“百千萬”精品工程的目標,站在新起點上開啟新征程。據工行北京分行介紹,該行將繼續提高科技金融的市場輻射寬度與引領地位,并提出新三年(2018—2020)科技金融“百千萬2.0”精品工程——即每年高科技企業融資額增加不少于100億元,累計三年陪伴高科技企業上市、掛牌不少于100戶;累計三年新拓授信戶1000戶,每年新拓展高科技企業基礎服務客戶1000戶;持續做強10000+戶基礎服務類高科技企業,保持增速高于全行平均水平。

      該行工作人員告訴記者,工行北分將著力在“強專業、強產品、強機制、強渠道”四方面持續提升科技金融長期發展能力。“強專業”,即增強對科技創新中心戰略市場的專業化掌控能力,圍繞“三城一區”發展建設進程,加大全方位金融投入力度;圍繞新一代信息技術、人工智能、集成電路、智能裝備、新材料、軟件和信息服務業、醫藥健康、節能環保、新能源智能汽車、科技服務業十大“高精尖”產業,繼續深耕細作,為企業提供全方位金融支持。“強產品”,即結合科技企業特點,進一步加大科技企業特色產品研發,充分運用“貸+債+股+代+租+顧”六位一體的全口徑投融資體系,繼續增強“工銀啟明星”科技金融品牌價值與市場影響力。“強機制”,即依托《關于進一步推動中關村國家自主創新示范區科技金融專營組織機構創新發展的意見》要求,繼續加強專營機構機制特色經營的探索與創新,依托資源稟賦突出支行分層、特色管理,繼續發揮科技金融專營機構的骨干帶動力量。“強渠道”,即進一步密切與政府部門、商協會、科研機構及高校、知名創投機構、交易所等外部機構的互聯互通,加強信息共享,為服務實體經濟、服務科技企業搭建多方資源平臺。

      責任編輯:木十

      (原標題:工行北京分行:為科創企業發展再添動力)

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